6 月 21 日消息 近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。
人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力;要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
IT之家獲悉，支付寶今天下午發(fā)布了關(guān)于禁止使用我公司服務(wù)開展比特幣等虛擬貨幣交易的聲明 。
為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，嚴格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》的規(guī)定，根據(jù)人民銀行有關(guān)部門監(jiān)管指導(dǎo)要求，支付寶將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，從四個方面進一步加大打擊力度 :
1、繼續(xù)嚴密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵;
2、加強支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，嚴禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風(fēng)險提醒、收款方進行限權(quán);
3、加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續(xù)對簽約商戶進行風(fēng)險監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作;
4、加強虛擬貨幣風(fēng)險提示，通過風(fēng)險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。
我們也再次重申，支付寶堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，不提供任何輔助性技術(shù)服務(wù)和能力。如發(fā)現(xiàn)任何虛擬貨幣交易，支付寶會立即停止相關(guān)支付服務(wù)。對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退;對個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。
對發(fā)現(xiàn)的相關(guān)違法違規(guī)線索，將及時報告有關(guān)監(jiān)管部門。歡迎大家撥打 95188 支付寶服務(wù)熱線提供可疑線索。我們將嚴格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決配合打擊虛擬貨幣的相關(guān)業(yè)務(wù)活動，防范交易炒作風(fēng)險，保護客戶合法權(quán)益，維護金融市場秩序。
支付寶 (中國) 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司
2021 年 6 月 21 日
