近年來，頻發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙給人民群眾造成經(jīng)濟(jì)損失。工商銀行認(rèn)真貫徹國(guó)家和監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作部署，加強(qiáng)組織推動(dòng)，積極推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理，構(gòu)建新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理體系，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。

持續(xù)開展賬戶源頭治理

工商銀行嚴(yán)格執(zhí)行賬戶開立環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控，通過增強(qiáng)盡職調(diào)查、賬戶回訪，設(shè)置網(wǎng)銀支付限額等措施，分級(jí)分類合理設(shè)置新開賬戶使用權(quán)限，堵截虛假賬戶開立行為。同時(shí)，為應(yīng)對(duì)犯罪分子以盤活、出租出借存量卡洗錢模式，工商銀行積極開展“經(jīng)營(yíng)異常企業(yè)賬戶”“一人多戶”和“長(zhǎng)期不動(dòng)戶”專項(xiàng)清理，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的異常賬戶按要求及時(shí)管控清理。

大力提升智能模型監(jiān)測(cè)水平

工商銀行積極運(yùn)用數(shù)字化手段和人工智能技術(shù)，優(yōu)化完善智能風(fēng)控模型體系，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)存續(xù)賬戶的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，防范賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)。通過構(gòu)建智慧運(yùn)營(yíng)風(fēng)控平臺(tái)、個(gè)金智能風(fēng)控平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)金融交易事中風(fēng)控系統(tǒng)等，實(shí)現(xiàn)事前、事中、事后全生命周期風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、規(guī)則部署、賬戶管控、全流程風(fēng)險(xiǎn)核查等賬戶風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管理。

深入開展涉詐風(fēng)險(xiǎn)資金預(yù)警攔截

工商銀行研發(fā)“融安e信”大數(shù)據(jù)風(fēng)控智能服務(wù)平臺(tái)，通過與公安機(jī)關(guān)開展風(fēng)險(xiǎn)信息共享合作，建立了專門的涉詐黑名單庫，并與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)接，支持業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)前置預(yù)警攔截。截至目前，累計(jì)攔截電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易近50萬筆，為客戶避免資金損失超114億元。積極配合國(guó)家反詐中心開展資金預(yù)警排查工作，為勸阻受害人提供支持。

營(yíng)造“反詐拒賭”良好氛圍

工商銀行認(rèn)真落實(shí)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安部等部門要求，組織全行開展“反詐拒賭、安全支付”集中宣傳月活動(dòng)。通過行內(nèi)行外+線上線下相結(jié)合方式，抓住聚焦熱點(diǎn)、突出重點(diǎn)、打造亮點(diǎn)三個(gè)特點(diǎn)，推出了一系列富有感染力、具備傳播力的宣傳報(bào)道，累計(jì)線上閱讀量超400萬人次，組織現(xiàn)場(chǎng)宣傳13萬場(chǎng)次，與監(jiān)管部門開展聯(lián)動(dòng)宣傳累計(jì)1200余次。

（工宣）

關(guān)鍵詞： 電信網(wǎng)絡(luò)