本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)

近年來(lái)，工商銀行北京市分行在中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部的指導(dǎo)下，認(rèn)真踐行“切斷涉賭涉詐資金鏈，對(duì)涉案賬戶零容忍”要求，持續(xù)加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度，化被動(dòng)防控為主動(dòng)出擊，多措并舉切斷涉賭涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈條。日前，該行應(yīng)用運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)智能系統(tǒng)精準(zhǔn)甄別賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征，強(qiáng)化推進(jìn)對(duì)公結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理等有效措施，成功避免客戶損失158萬(wàn)元。

“那都是公司辛辛苦苦賺的錢啊，要不是你們，我現(xiàn)在可怎么辦??！”由于我行對(duì)某涉嫌電信詐騙賬戶的精準(zhǔn)甄別和及時(shí)凍結(jié)，避免了某小微企業(yè)的資金損失，企業(yè)財(cái)務(wù)人員李先生激動(dòng)地對(duì)銀行工作人員表示。

據(jù)介紹，日前，工行北京海淀支行員工在對(duì)某電子商務(wù)公司開(kāi)立賬戶開(kāi)展盡職調(diào)查時(shí)運(yùn)用運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)智能系統(tǒng)推送風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)現(xiàn)，該公司注冊(cè)地址出現(xiàn)一址多照、辦公地址與注冊(cè)地址較遠(yuǎn)、法人年齡超齡等高風(fēng)險(xiǎn)特征，按照《工行北京分行對(duì)公結(jié)算賬戶分類分級(jí)指引》相關(guān)要求將該賬戶標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，根據(jù)我行賬戶分級(jí)分類管理制度，高風(fēng)險(xiǎn)賬戶將限制其網(wǎng)銀支付限額。該行充分借助融安e信等工具手段持續(xù)跟蹤結(jié)算賬戶生命周期風(fēng)險(xiǎn)特征變化，發(fā)現(xiàn)該賬戶出現(xiàn)小額資金測(cè)試，連續(xù)觸發(fā)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)智能系統(tǒng)預(yù)警模型，分析該單位存在涉嫌電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)特征，及時(shí)作出相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)提示，工作人員隨即對(duì)該賬戶進(jìn)行賬戶管控。同期，該戶入賬158萬(wàn)元，備注為“投資理財(cái)”，與其經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符，工作人員立刻與法定代表人核實(shí)情況，但法定代表人含糊其辭，后經(jīng)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)該賬戶存在涉嫌電信詐騙行為，根據(jù)公安機(jī)關(guān)提供的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還通知書》，成功向受害企業(yè)返還了被騙的158萬(wàn)元。

關(guān)鍵詞： 工行北京分行