為全面縱深推進電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，工商銀行泰州泰興支行結(jié)合本行工作實際,認真落實好總行黨委“48字”工作思路,堅持“主動防、智能控,全面管”風險治理路徑,強化源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理,堅持齊抓管,標本兼治,打好治理電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”的主動仗和攻堅戰(zhàn)。

一、是提高政治站位，明確工作目標。將電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理作為政治任務抓好抓實，堅決貫徹落實公安、監(jiān)管、總行關于打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博工作要求，堅持“主動防、智能控、全面管”風險治理路徑，著力實現(xiàn)涉案賬戶治理措施有力，賬戶分級分類體系持續(xù)優(yōu)化，事中交易管控不斷加強，考評追責機制更加完善，各項工作舉措穩(wěn)步推進，綜合治理能力明顯提升的工作目標。

二、細化工作措施，持續(xù)強化防控。壓降存量銀行卡風險，針對“一人多卡(含賬戶)”、長期不動戶開展行業(yè)風險排查清理，制定實施更加嚴格的清理排查標準，多措并舉落實監(jiān)管部門關于實現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量顯著下降的要求，并做好宣傳和輿情引導。落實跨行開戶核驗工作要求。便利客戶賬戶管理，持續(xù)推進為客戶提供便利的賬戶開立、補換卡、賬戶類別升降級、銷戶服務，為客戶銷戶提供安全便捷渠道；加強新開戶環(huán)節(jié)管理，充分運用開戶碼、手機實名認證等手段，防止一人多卡。

三、加強聯(lián)防聯(lián)控，深化科技應用。加強警銀聯(lián)動，配合公安機關、人民銀行建立健全銀行網(wǎng)點預警勸阻機制,對于可疑人員到銀行網(wǎng)點辦理開戶、掛失補卡等業(yè)務, 及時將可疑信息報送當?shù)胤丛p中心；加強典型案例分析和信息共享學習，加強涉詐涉賭典型案例賬戶和資金交易分析,總結(jié)涉案賬戶特征，做好風險監(jiān)測能力提升工作；完善風險識別和攔截機制，建立健全涉詐風險監(jiān)測攔截機制, 持續(xù)推進監(jiān)測高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施，提升反詐反賭風險識別和攔截能力；針對高風險客戶、高風險交易等在手機銀行、網(wǎng)上銀行、移動應用程序登錄或轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)應用人臉識別等生物技術增強驗證。

四、加強宣傳教育，營造良好氛圍。積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博宣傳活動。重點針對“低收入、低學歷、低年齡”人群以“入戶、入村、入企、入?！毙问缴钊胪七M買賣個人身份證件、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。

下一步,工商銀行泰州泰興支行將積極行動起來，常態(tài)化宣傳反詐反賭知識，嚴格執(zhí)行客戶身份識別、完善客戶信息。賬戶存續(xù)期盡職調(diào)查，做好賬戶監(jiān)測和事中管理。常態(tài)化開展存量賬戶治理工作，建立良性的常態(tài)化核查工作機制。

通訊員 程軍

關鍵詞： 電信網(wǎng)絡 組織開展