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近日，民生銀行西安長樂路支行通過有效識別、縝密配合、妥善應(yīng)對，成功配合公安機關(guān)堵截了一筆7.6萬元電信詐騙資金的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移案件，并且協(xié)助公安機關(guān)將犯罪嫌疑人抓獲。

8月9日下午16:50分左右，客戶徐某攜帶本人銀行卡前往長樂路支行柜臺要求取現(xiàn)76000元。經(jīng)辦人員立即按照該行風(fēng)險提示核對取現(xiàn)特征信息：客戶為異地戶籍、開戶已設(shè)置1000元非柜面出金限額、卡內(nèi)資金均在幾分鐘前到賬，資金到賬前有小額試探交易。

這立即引起了經(jīng)辦人員的警覺，隨后向客戶核實資金來源和款項用途，客戶表示自己是個體工商戶，主要經(jīng)營電腦生意，今天入賬資金為購買電腦的貨款，但無法說清具體信息。

經(jīng)辦人員立即上報支行監(jiān)控崗進(jìn)行復(fù)核，監(jiān)控崗再次與客戶核對其賬戶16:07至16:42轉(zhuǎn)入五筆資金的收款人情況?？蛻魞H能通過自己手機銀行查詢流水后報出對方的姓名，無法提供對方“購買電腦”的任何記錄，也無法解釋為何不開立單位賬戶進(jìn)行資金結(jié)算。

支行將此可疑情況聯(lián)系匯報分行后，立即按照“警銀聯(lián)動”機制撥打新城區(qū)反詐中心電話報告可疑情況，反詐中心核實后表示將立即安排民警前來現(xiàn)場核實。

收到民警指示后，支行以“大額取現(xiàn)需后臺審核”為由及時進(jìn)行了客戶安撫，同時在分行指導(dǎo)下為該賬戶添加“只收不付”控制，及時截斷可疑資金轉(zhuǎn)移。

17:20左右，民警抵達(dá)現(xiàn)場簡單詢問后將徐某帶走調(diào)查，當(dāng)晚18:00左右，支行整理該賬戶可疑線索時發(fā)現(xiàn)，徐某的賬戶已陸續(xù)被多家外地公安機關(guān)進(jìn)行線上司法凍結(jié)。次日，民警反饋該客戶因涉及電信詐騙，已對其進(jìn)行正式刑拘，后期將按司法程序?qū)κ茯_人資金進(jìn)行返還，同時對民生銀行配合公安機關(guān)及時報告可疑線索，協(xié)助抓捕犯罪分子表示高度認(rèn)可及感謝。

近期電信詐騙形式依然嚴(yán)峻，不少賬戶因被限制了非柜面交易功能或降低了非柜面交易限額，導(dǎo)致不法分子試圖通過柜臺取現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)移詐騙資金。此次民生銀行西安長樂路支行不僅配合公安機關(guān)成功堵截了電詐資金，保護了受騙群眾的財產(chǎn)安全，同時也協(xié)助抓獲了可疑電詐人員，有效切斷了不法分子的資金轉(zhuǎn)移鏈條。

編輯：雯雯

關(guān)鍵詞： 公安機關(guān) 民生銀行