本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-上海頻道
人民網(wǎng)上海9月22日電 （王文娟）冒充銀行年檢員，以企業(yè)賬戶年檢為由，誘騙財(cái)務(wù)人員加入所謂“公司高管群”，再以“項(xiàng)目款、資金拆借”等理由騙取公司資金1300余萬元。近日，上海警方快速偵破一起“分飾多角圍獵財(cái)務(wù)人員”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，成功止付追回被騙資金506萬元，抓獲涉案嫌疑人7名。
9月22日，上海市公安局刑偵總隊(duì)會(huì)同靜安分局上門向公司發(fā)還了電信被騙的506萬元資金，并組織受騙公司及其所在商務(wù)樓宇附近的部分公司財(cái)務(wù)人員參加反詐微課堂，詳細(xì)介紹近期常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，切實(shí)增強(qiáng)防范意識(shí)和能力。
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據(jù)悉，今年以來，上海警方結(jié)合夏季治安打擊整治“百日行動(dòng)”等專項(xiàng)行動(dòng)，聚焦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)類案，集中發(fā)力、打準(zhǔn)打透，常態(tài)化組織集群打擊戰(zhàn)役，累計(jì)偵破案件6600余起，全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件既遂數(shù)、案損數(shù)同比分別下降11.6%、18.5%。上海警方已累計(jì)發(fā)還被騙資金5200余萬元。
聯(lián)動(dòng)止付500余萬 循線追查詐騙團(tuán)伙
徐女士是靜安區(qū)一家投資管理有限公司的財(cái)務(wù)，今年6月28日上午，她接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱是某銀行的工作人員，說徐女士公司的對(duì)公賬戶年檢快到期了，逾期將停用其公司對(duì)公賬戶，并讓她添加工作QQ，以便查收和提交對(duì)公賬戶年檢所需材料。
考慮對(duì)企業(yè)賬戶年檢事關(guān)重大，徐女士立即按照指引，添加了一個(gè)叫“某某企業(yè)年檢”的QQ，并很快被對(duì)方拉入“某某公司業(yè)務(wù)拓展”的QQ群聊。徐女士發(fā)現(xiàn)，群里除了自己，還有公司老板“王總—執(zhí)行董事”和“李總—監(jiān)事”以及一陌生人?！巴蹩偂獔?zhí)行董事”時(shí)不時(shí)會(huì)在群里討論所謂的“企業(yè)年檢”業(yè)務(wù)，然后讓她將公司余額全部發(fā)群里，徐女士按照要求進(jìn)行了操作。
而事實(shí)上，從徐女士進(jìn)入QQ群開始，等著她的已是一連串的套路。在后續(xù)的“聊天”中，“王總—執(zhí)行董事”稱因業(yè)務(wù)需要，要求徐女士將公司賬戶內(nèi)的美金兌換成人民幣后向兩個(gè)指定公司賬戶匯款，徐女士按照老板要求即開展操作，共計(jì)向指定賬戶轉(zhuǎn)賬1300余萬元人民幣。操作完成后，她通過電話向公司老板核實(shí)相關(guān)情況時(shí)才發(fā)現(xiàn)群內(nèi)的“王總—執(zhí)行董事”“李總—監(jiān)事”等人均為詐騙分子，遂立即報(bào)警。
6月28日下午，靜安公安分局接到了徐女士的報(bào)案，分局刑偵支隊(duì)迅速會(huì)同北站派出所成立專案組開展偵查。依托市反詐中心一體化運(yùn)作模式，專案組很快就查到部分被騙資金流向并同步對(duì)多家涉詐銀行賬戶資金進(jìn)行緊急止付。由于被騙資金在幾分鐘內(nèi)已被詐騙分子分拆轉(zhuǎn)移至下級(jí)多個(gè)賬戶，專案組立即兵分多路分工合作，迅速聯(lián)動(dòng)多家外省市銀行、通訊公司對(duì)多級(jí)嫌疑賬戶展開資金追截，案發(fā)當(dāng)日即成功止付500余萬元。
偵查期間，專案組分別圍繞兩個(gè)涉詐對(duì)公賬戶開展大量調(diào)查追蹤，查明兩家涉案公司均系案發(fā)當(dāng)月注冊(cè)成立的“空殼公司”，其對(duì)公賬戶于案發(fā)當(dāng)日即向多個(gè)下級(jí)賬戶轉(zhuǎn)移資金，涉案公司法人劉某、白某涉嫌幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙“跑分”洗錢。
獲取線索后，專案組立即前往下級(jí)賬戶所指向的全國多個(gè)省市開展查證，并在當(dāng)?shù)鼐降拇罅χС窒?，迅速查?shí)劉某、白某的資金流和信息流，并以此為主線層層推進(jìn)，深挖刻畫該犯罪團(tuán)伙其他成員的關(guān)聯(lián)情況及團(tuán)伙組成，逐一明確了呂某、胡某在內(nèi)的其他5名團(tuán)伙成員及作案情況。至此，一個(gè)以劉某、白某為首，專門通過“跑分”為詐騙團(tuán)伙洗錢的犯罪團(tuán)伙浮出水面。
6月29日，專案組即在云南、天津、河南、福建4省市同步展開抓捕，成功抓獲胡某等4名洗錢團(tuán)伙成員。7月10日，專案組又在黑龍江、湖南抓獲了主要犯罪嫌疑人劉某、白某。8月8日，為該案犯罪團(tuán)伙提供網(wǎng)絡(luò)信息支撐的犯罪嫌疑人呂某在黑龍江落網(wǎng)，警方當(dāng)場(chǎng)繳獲扣押作案所用的營業(yè)執(zhí)照、銀行u盾、銀行卡等工具。
目前，白某等7名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，警方已對(duì)上游詐騙團(tuán)伙和涉案資金流向展開深入追查，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
事前預(yù)警勸阻? 間接避損59億余元
據(jù)介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可防性犯罪，事后打擊不如事前防范。上海警方聚焦事前預(yù)警勸阻，在全國首創(chuàng)了分級(jí)分類、遞進(jìn)疊加的聯(lián)動(dòng)勸阻機(jī)制，更及時(shí)、更快速地預(yù)警勸阻潛在被害人。依據(jù)動(dòng)態(tài)搭建的預(yù)警數(shù)據(jù)模型，警方把系統(tǒng)提示的潛在被害人按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分級(jí)預(yù)警，相應(yīng)采取發(fā)短信、打電話、見面勸阻等方式分類開展勸阻。針對(duì)被深度洗腦或已準(zhǔn)備資金繼續(xù)轉(zhuǎn)賬的高危潛在被害人，警方以派出所、分局、市局逐級(jí)遞增的勸阻力量開展聯(lián)動(dòng)勸阻，在緊急或必要時(shí)動(dòng)員家屬、好友、居村委干部等配合勸說，全力排除潛在被害人被騙風(fēng)險(xiǎn)。今年以來，日均撥通預(yù)警勸阻電話1.8萬余人次，日均派發(fā)見面勸阻指令1490余人次，間接避損資金59億余元。警方也提醒市民群眾遇到民警上門勸阻時(shí)，務(wù)必積極配合、如實(shí)反映，避免上當(dāng)受騙。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙離不開資金流，上海警方從案前資金攔阻環(huán)節(jié)入手，綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)和高科技手段構(gòu)建資金攔阻體系，努力守住“資金出口”，力爭(zhēng)做到“詐騙錢財(cái)轉(zhuǎn)不出去”。針對(duì)對(duì)公賬戶，警方會(huì)同中國人民銀行上?？偛?、上海銀保監(jiān)局等部門牽頭本地多家商業(yè)銀行，開展企事業(yè)單位對(duì)公賬戶網(wǎng)銀風(fēng)險(xiǎn)交易防控工作，實(shí)現(xiàn)提前阻斷對(duì)公賬戶的可疑轉(zhuǎn)賬。針對(duì)對(duì)私賬戶，警方協(xié)調(diào)中國人民銀行上?？偛坎渴鸨臼卸嗉疑虡I(yè)銀行，創(chuàng)建防阻本地賬戶向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬“安全盾”，及時(shí)攔截本市個(gè)人賬戶向涉詐黑名單賬戶轉(zhuǎn)賬，避免上當(dāng)受騙。今年以來，全市共阻斷可疑轉(zhuǎn)賬2萬余筆，直接避損資金9億余元。
上海警方聯(lián)手銀行、第三方支付等金融機(jī)構(gòu)，建立“接報(bào)即止付”機(jī)制，在接到群眾報(bào)警的同時(shí)，努力以最快速度開展緊急止付。市民群眾一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)第一時(shí)間撥打110求助并立即到公安派出所報(bào)案，準(zhǔn)確提供轉(zhuǎn)賬時(shí)間、地點(diǎn)及涉詐賬戶名稱、號(hào)碼、歸屬行或第三方支付名稱等重要信息。警方根據(jù)被害人提供的涉詐賬戶信息，即時(shí)開展緊急止付工作，逐級(jí)查詢、止付、凍結(jié)全量下級(jí)涉詐賬戶，努力在最短時(shí)間內(nèi)攔截被騙資金，最大程度為被害人止損挽損。今年以來，全市緊急止付6.5萬余個(gè)涉詐賬戶，直接挽損資金1.2億余元。
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