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近日,一名企業(yè)客戶帶著浦發(fā)銀行的“年檢通知”郵件,來到浦發(fā)銀行北京分行網(wǎng)點(diǎn)要求加急辦理企業(yè)年檢,工作人員細(xì)心核查信息與資料,發(fā)現(xiàn)這竟是一起新型的電信詐騙。

事情是這樣的,9月30日浦發(fā)銀行北京雍和支行剛開始營業(yè),張先生便急匆匆進(jìn)門,稱本人收到一封電子郵件,發(fā)件人“楊經(jīng)理”以對(duì)公賬戶需辦理2022年年檢為由,要求企業(yè)攜帶材料到該網(wǎng)點(diǎn)五號(hào)窗口辦理相關(guān)手續(xù)。

“如未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理,將停止賬戶對(duì)外支付功能”,通知里的這句話讓張先生焦急萬分,收到通知時(shí)已經(jīng)臨近截止日期,因此他要求銀行馬上為其辦理年檢,“帳上還有上百萬的貨款等待結(jié)算,千萬不要將賬戶管控”。

郵件內(nèi)容與客戶描述都讓工作人員意識(shí)這可能是個(gè)騙局,于是耐心對(duì)其解釋:浦發(fā)銀行絕不會(huì)以這樣的口吻通知客戶,更不會(huì)隨意暫停客戶賬戶功能。但這一說法并未得到客戶認(rèn)可,他仍舊催促辦理年檢,以便進(jìn)行后續(xù)操作。原來郵件中還附有鏈接,要求企業(yè)在線領(lǐng)取資料辦理線上業(yè)務(wù)。

網(wǎng)點(diǎn)工作人員在認(rèn)真查看客戶郵件后,發(fā)現(xiàn)其公章、發(fā)件郵箱等均不符合浦發(fā)銀行標(biāo)準(zhǔn)。工作人員通過對(duì)比二者區(qū)別,說服客戶這并不是浦發(fā)銀行發(fā)出的郵件,并提醒客戶,附有鏈接是電信詐騙的重要特征,因此不要盲目點(diǎn)擊鏈接,以防被騙。

客戶這才恍然大悟,立即刪除郵件,退出了“楊經(jīng)理”拉的QQ群,并在工作人員的指導(dǎo)下,在柜臺(tái)順利辦完賬戶年檢。最后,工作人員還協(xié)助他收集了相關(guān)證據(jù),向國家反詐中心進(jìn)行了舉報(bào)。

事實(shí)上,這類以“賬戶年檢”為由的新型詐騙已在全國多地出現(xiàn),銀行對(duì)企業(yè)賬戶進(jìn)行年檢一般在每年的7-9月,因此企業(yè)年檢的高峰期,也是此類詐騙行徑的橫行之時(shí)。騙子通常通過企業(yè)開具的發(fā)票獲取企業(yè)聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式、開戶行等基本信息,進(jìn)而冒充銀行工作人員聯(lián)系到企業(yè)人員,以辦理年檢為由建立QQ群聊、發(fā)送通知郵件,但其真正的目的仍是騙取企業(yè)錢財(cái)。他們有的會(huì)直接收取“手續(xù)費(fèi)”,有的會(huì)誘導(dǎo)企業(yè)人員點(diǎn)擊鏈接上傳資料,而后憑借獲取的企業(yè)印章、印模及法人證件復(fù)印件等資料,實(shí)施后續(xù)詐騙,比如冒充企業(yè)法人,以業(yè)務(wù)合作為由要求合作方向其指定賬戶匯款。

通過嚴(yán)格的廳堂風(fēng)險(xiǎn)防控措施,浦發(fā)銀行北京分行今年來已成功攔截多起電信詐騙。后續(xù),該行還將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與風(fēng)險(xiǎn)提示,守護(hù)百姓“錢袋子”,讓網(wǎng)點(diǎn)成為防范電信詐騙的一道堅(jiān)實(shí)“防護(hù)堤”。

關(guān)鍵詞： 公司賬戶