文/李俊慧? ? 校對(duì)/陳莉
“前后歷時(shí)一年多、全文共七章五十條、總字?jǐn)?shù)約8337字”。
作為“小切口”、“小快靈”立法思想指導(dǎo)下的“代表作”——《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已于2022年12月1日起正式施行。
【資料圖】
這意味著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，尤其是各主體、各平臺(tái)及各環(huán)節(jié)的“群防群治”責(zé)任和義務(wù)將迎來(lái)“有法可依”、“有章可循”的全新時(shí)期。
緣何被稱(chēng)為“小切口”、“小快靈”式立法
談及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不少人可謂深受其害，大多數(shù)人對(duì)此感到深?lèi)和唇^。
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)。中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布的司法大數(shù)據(jù)專(zhuān)題報(bào)告《涉信息網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)和趨勢(shì)（2017.1-2021.12）》顯示，2017年至2021年，全國(guó)各級(jí)法院一審審結(jié)網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)案件超10萬(wàn)余件，總體呈上升趨勢(shì)，其中，犯罪嫌疑人或被告人實(shí)施詐騙犯罪的手法中，涉貸款類(lèi)、招聘類(lèi)、冒充類(lèi)、征婚交友類(lèi)、賭博類(lèi)及網(wǎng)購(gòu)類(lèi)騙局排名靠前。
應(yīng)該說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)案件大幅上升的原因，主要有二，其一是此類(lèi)犯罪基數(shù)較大，給人無(wú)孔不入感覺(jué)，比如，前述貸款、招聘、征婚、網(wǎng)購(gòu)等恰是與人民群眾日常生活緊密相關(guān)的領(lǐng)域或場(chǎng)景；其二則是相關(guān)部門(mén)通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)治理打擊力度持續(xù)加碼的結(jié)果，查處、破獲及判決的案件呈現(xiàn)快速上升趨勢(shì)。
正是在這樣的背景下，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的立法被提上日程。
之所以說(shuō)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》是“小切口”式立法，是相對(duì)于類(lèi)似《民法典》編撰等宏大或全面的特定立法而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙本質(zhì)上是一種新形態(tài)的詐騙犯罪，而詐騙犯罪并不鮮見(jiàn)，《刑法》等相關(guān)法律、司法解釋均有涉及。
比如，2014年5月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（公通字〔2014〕10號(hào)），對(duì)包括網(wǎng)絡(luò)詐騙在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的范圍、管轄、初查、跨地域取證、電子數(shù)據(jù)的收集與審查及其他問(wèn)題作了規(guī)定。
再比如，2022年8月30日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理信息網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（法發(fā)〔2022〕23號(hào)），對(duì)包括網(wǎng)絡(luò)詐騙在內(nèi)的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪新特點(diǎn)、新趨勢(shì)，做出了有針對(duì)性的調(diào)整。
與過(guò)往已有立法相比，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》瞄準(zhǔn)的目標(biāo)或擬解決的問(wèn)題，核心關(guān)鍵就是“反”，需要參與的主體并非只有執(zhí)法辦案部門(mén)，也包括公眾及各類(lèi)其他市場(chǎng)主體。它詳細(xì)列舉和細(xì)化了互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的責(zé)任和義務(wù)邊界，尤其是對(duì)涉詐異常賬號(hào)、行為的監(jiān)測(cè)、識(shí)別及阻斷義務(wù)等。
之所以說(shuō)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》是“小快靈”式立法，則更多是從條文篇幅、立法速度和預(yù)期效果等角度審視的。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》全文共七章合計(jì)五十條，與很多法律相比，篇幅、切口都相對(duì)較“小”；而從立法速度來(lái)看，從草案擬定到正式審議通過(guò)，前后大概耗時(shí)一年時(shí)間左右，與不少法律相比，相對(duì)確實(shí)夠“快”；而就“靈”而言，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》抓住電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的核心特征、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化和明確了相關(guān)主體或平臺(tái)的責(zé)任，突出源頭治理、全鏈條治理和綜合治理，從電信、金融及互聯(lián)網(wǎng)等三大環(huán)節(jié)入手“建章立制”，設(shè)定相應(yīng)主體或平臺(tái)的責(zé)任義務(wù)。
平臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的責(zé)任和義務(wù)邊界
與傳統(tǒng)詐騙相似的是，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙繞不開(kāi)騙術(shù)、騙局及資金、財(cái)產(chǎn)的錯(cuò)誤交付，但不同的是，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有匿名性、遠(yuǎn)程性、鏈條性、涉眾性等特點(diǎn)，因此，切斷犯罪行為實(shí)施鏈條或環(huán)節(jié)就是治理打擊此類(lèi)犯罪的重要手段或方式。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》從技術(shù)鏈、資金鏈及推廣鏈等多個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪實(shí)施不可缺少的鏈條入手，對(duì)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等各類(lèi)主體或平臺(tái)設(shè)置相應(yīng)的責(zé)任義務(wù)體系。
從共性責(zé)任或義務(wù)設(shè)定來(lái)看，主要涉及“實(shí)名核驗(yàn)”、“安全管理”和“合理注意”等三方面。具體包括：
其一，明確各平臺(tái)的實(shí)名核驗(yàn)義務(wù)。目的是為了破解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“匿名性”難題，涉及第九條、第十一條、第十二條、第三十一條、第三十九條及第四十一條等共計(jì)六個(gè)條款。包括電話、手機(jī)號(hào)、銀行賬戶(hù)及互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)注冊(cè)等。
其中，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的范圍非常廣泛，包括互聯(lián)網(wǎng)接入、網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換、互聯(lián)網(wǎng)域名注冊(cè)、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)、信息、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時(shí)通訊、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)。
可以說(shuō)，基本覆蓋幾乎所有互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)場(chǎng)景或模式。
其次，明確各平臺(tái)的安全管理義務(wù)。主要涉及對(duì)異常行為或賬號(hào)的識(shí)別、阻斷，目的是要求各平臺(tái)、環(huán)節(jié)建立相應(yīng)的技術(shù)甄別機(jī)制，及時(shí)預(yù)警識(shí)別發(fā)現(xiàn)疑似涉詐行為，并采取必要手段予以適當(dāng)處置，涉及第十條、第十一條、第十二條、第十六條、第十七條、第十八條、第二十二條、第三十二條、第三十三條及第四十條等十個(gè)條款。包括互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)有關(guān)涉詐信息、活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，根據(jù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、程度情況移送公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門(mén)。有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立完善反饋機(jī)制，將相關(guān)情況及時(shí)告知移送單位。
其三，明確各平臺(tái)的合理注意義務(wù)。主要是針對(duì)平臺(tái)用戶(hù)從事涉詐支持、幫助活動(dòng)，要求平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)測(cè)識(shí)別和處置。集中體現(xiàn)在第二十五條的相關(guān)規(guī)定中。包括：提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù)；提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù)；提供應(yīng)用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護(hù)服務(wù)；提供支付結(jié)算服務(wù)。簡(jiǎn)單說(shuō)，各互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在提供上述服務(wù)過(guò)程中，可能被不法分子用以實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的行為，需要建立起相應(yīng)的監(jiān)測(cè)識(shí)別和處置機(jī)制。
平臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)
總體而言，當(dāng)前包括網(wǎng)購(gòu)、即時(shí)通訊以及視頻等在內(nèi)的各類(lèi)平臺(tái)都已經(jīng)初步建立了相應(yīng)的反詐機(jī)制。
以抖音為例，作為短視頻平臺(tái)，它們成立了抖音安全中心，開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和安全干預(yù)產(chǎn)品“抖音小安”，相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月，“抖音小安”主動(dòng)提醒、干預(yù)共計(jì)1.43億人次，平均每天幫助60萬(wàn)用戶(hù)抵御詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
快手的發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，截至2022年10月，快手通過(guò)反詐平臺(tái)線上系統(tǒng)報(bào)送涉詐線索3.5萬(wàn)余條。
而騰訊安全則通過(guò)發(fā)布反詐大腦方案，服務(wù)潛在受害人日均超過(guò)50萬(wàn)人。
作為一部“小切口”的專(zhuān)門(mén)立法，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》著力加強(qiáng)預(yù)防性法律制度構(gòu)建，加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制建設(shè)，加大對(duì)違法犯罪人員的處罰，推動(dòng)形成“全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會(huì)防詐”的打防管控格局。
但也必須看到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有明顯的多鏈條特征，預(yù)防和治理網(wǎng)絡(luò)詐騙，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)無(wú)法獨(dú)善其身，單打獨(dú)斗的局面往往只是把不法分子從一個(gè)平臺(tái)趕向另一個(gè)平臺(tái)。
以短視頻平臺(tái)為例，不法分子可能會(huì)通過(guò)短視頻平臺(tái)發(fā)布類(lèi)似涉詐招聘信息，但是，涉及錢(qián)財(cái)交付等詐騙行為可能并不在短視頻平臺(tái)進(jìn)行，單靠短視頻平臺(tái)自身建立相應(yīng)的反詐機(jī)制遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。還需要在相關(guān)部門(mén)指導(dǎo)下，建立跨平臺(tái)的黑名單信息共享及線索對(duì)接機(jī)制，才能確保不法分子一旦著手實(shí)施詐騙行為時(shí)可以被及時(shí)阻斷。
因此，建議多環(huán)節(jié)、多鏈條相關(guān)主體或平臺(tái)要增強(qiáng)合作，通過(guò)構(gòu)建各平臺(tái)間責(zé)任協(xié)同，功能互通、數(shù)據(jù)共享等，實(shí)現(xiàn)聯(lián)合治理。
(中國(guó)政法大學(xué)知識(shí)產(chǎn)權(quán)研究中心特約研究員李俊慧，長(zhǎng)期關(guān)注、及等相關(guān)政策、法律及監(jiān)管問(wèn)題。)
關(guān)鍵詞： 電信網(wǎng)絡(luò)
