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中國江蘇網3月20日常州訊 ?今年以來，興業(yè)銀行常州分行堅持將防范電信詐騙作為金融為民的務實舉措，認真落實守護群眾“錢袋子”工作要求，致力于從源頭上把控風險，切實保障金融消費者的合法權益。日前，興業(yè)銀行常州鐘樓支行成功堵截了一起電信詐騙事件。

事發(fā)當天，該行客戶葛女士獨自來到鐘樓支行柜面，稱其手機銀行無法正常轉賬，所以至柜面辦理業(yè)務，要求柜員將18.28萬元匯至中國銀行呼和浩特市托克托縣支行，收款人是個人張某。

鐘樓支行柜員金文燕詢問葛女士匯款用途，葛女士稱是培訓費。因客戶已60多歲，且匯款金額較大、收款方又在距江蘇較遠的呼和浩特市，金文燕認為該筆匯款有風險，于是查詢了客戶的賬戶狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)賬戶無異常且未做任何管控，但客戶堅持匯款，稱對方已經在催她了。

金文燕將該情況立即匯報給會計主管，會計主管再次向客戶詳細了解了匯款情況，客戶仍有顧慮，只愿透露匯款用途為培訓費。會計主管發(fā)現(xiàn)收款方確實通過微信電話不斷聯(lián)系葛女士，便順勢將葛女士的手機給柜面，由柜面人員與對方收款人核對賬號戶名及收款銀行是否正確。會計主管通過葛女士的微信電話與收款人核對信息的同時，詢問收款人收款資金是什么款項，對方不透露，稱問付款人。

因收付款人均無法說出合理的匯款用途，如此大金額的培訓費不匯至培訓機構，而是匯至偏遠地區(qū)的個人賬戶，且收款人不停微信催促付款人劃款，該筆業(yè)務疑點重重。為保障付款人資金安全，會計主管在拖延客戶轉賬的同時，請柜面人員撥打110報警。報警人員到網點了解情況后，立即勸阻客戶停止匯款，并向客戶宣講：微信中的人都是虛擬的，這筆匯款收款人為個人，作為付款人，沒有見過對方，也未通過手機聯(lián)系和對方確認過收款事宜，一旦轉賬成功，如有問題無法追回款項。葛女士聽了警方勸阻后，了解了匯款的風險，并非常感謝興業(yè)銀行常州鐘樓支行的全體員工，讓她避免了大額經濟損失。（陳鳴）

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