敏銳判斷，迅速反應(yīng)。農(nóng)行上海市分行各支行網(wǎng)點(diǎn)在日常工作中，關(guān)心客戶，及時(shí)發(fā)現(xiàn)詐騙疑點(diǎn)，守好了堵截電信詐騙犯罪的第一道防線。
近日，農(nóng)行上海閔行吳涇支行對公客戶經(jīng)理顧愛平收到對公客戶微信消息，客戶轉(zhuǎn)發(fā)了一個(gè)郵件截圖，郵件發(fā)件人為“農(nóng)行總行上海吳涇支行”，郵件內(nèi)容要求客戶添加對方QQ號，在線提供證件材料辦理賬戶年檢。
看到客戶消息后顧愛平立刻察覺異常。該郵件中有農(nóng)行LOGO，落款還有紅色農(nóng)行業(yè)務(wù)專用章，對于客戶非常具有迷惑性。但是農(nóng)行從未以郵件方式通知客戶年檢，更不會要求客戶添加QQ號。吳涇支行果斷向警方報(bào)案，同時(shí)對公客戶經(jīng)理顧愛平立即致電客戶，告知客戶此郵件為詐騙郵件，請客戶切勿相信，一旦企業(yè)信息泄露，很有可能會造成資金損失，引發(fā)其他潛在風(fēng)險(xiǎn)。對于需要年檢的單位，農(nóng)行會通過固定電話聯(lián)系客戶，請客戶攜帶相關(guān)材料前往開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。聽了對公客戶經(jīng)理的解釋，客戶恍然大悟。
【資料圖】
農(nóng)行工作人員表示，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙形式多樣，詐騙手段迷惑性強(qiáng)，對于任何需要提供個(gè)人或單位信息的郵件通知，請廣大客戶務(wù)必提高警惕，不要點(diǎn)擊不明鏈接。如有疑問，可致電官方客服電話95599進(jìn)一步咨詢。
近日，農(nóng)行上海閘北天潼支行成功堵截一起冒充銀行客戶經(jīng)理電信詐騙，避免了企業(yè)信息外泄、資金受損。
3月20日，農(nóng)行上海閘北天潼支行客戶經(jīng)理接到公司客戶反映，該企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人接收到一封自稱銀行“何經(jīng)理”的郵件，郵件內(nèi)容大致為該客戶因未定期年審，為防止該賬戶功能中止，現(xiàn)應(yīng)盡快前往開戶行做企業(yè)賬戶年審，并提供了QQ號讓其添加，聲稱會通過QQ發(fā)送年審資料給客戶，資料準(zhǔn)備齊全即可辦理。
客戶收到郵件后發(fā)現(xiàn)所謂的”客戶經(jīng)理“并非其所熟知的天潼支行對公客戶經(jīng)理，遂致電銀行。經(jīng)與客戶溝通核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該郵件存在諸多疑點(diǎn)，郵件格式、落款、印章等均不規(guī)范。經(jīng)查詢，該企業(yè)客戶賬戶信息完整有效，無需年檢，郵件所述情況與實(shí)際不符。銀行客戶經(jīng)理與客戶耐心溝通，再三叮囑客戶謹(jǐn)慎識別，切勿隨意添加可疑人員QQ號，以防泄露企業(yè)信息。
農(nóng)行上海閘北支行將持續(xù)推動金融知識普及，加強(qiáng)與客戶溝通聯(lián)系，提醒客戶不要輕信來路不明人員、不要打開可疑鏈接和郵件，以避免不必要的損失。
3月21日，一位古稀老人來到農(nóng)行上海靜安曹家渡支行要求大堂經(jīng)理為其辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。老人提供了一份委托拍賣合同，要求匯款至某個(gè)人賬戶。大堂經(jīng)理當(dāng)即詢問老人是否認(rèn)識收款人，老人表示不認(rèn)識。原來老人家中有古董想要拍賣，通過網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識了收款人，對方要求先繳納6萬元手續(xù)費(fèi)后方可進(jìn)行古董拍賣。聽完老人講述，大堂經(jīng)理果斷拒絕了其轉(zhuǎn)賬要求，并告訴老人有可能遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，切勿一步步落入對方圈套。大堂經(jīng)理立即向內(nèi)勤行長進(jìn)行報(bào)告。內(nèi)勤行長判斷客戶疑似遭遇“套路拍”并立即撥打110報(bào)警電話。
上海市公安局靜安分局曹家渡派出所民警出警后與銀行工作人員根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十四條“發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施”的相關(guān)規(guī)定，耐心向老人解釋“套路拍”的詐騙套路，并極力勸阻他不要轉(zhuǎn)賬匯款。在一聲聲勸導(dǎo)中，老人感受到了蹊蹺，最終放棄了轉(zhuǎn)賬匯款，并對自己差點(diǎn)陷入網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱感到后怕。他在現(xiàn)場連連感謝民警和銀行工作人員，警銀快速聯(lián)動制止了他的轉(zhuǎn)賬行為，讓他避免了財(cái)產(chǎn)損失。
農(nóng)行上海靜安曹家渡支行高度重視保護(hù)客戶資金安全，在加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識的同時(shí)，不斷提升網(wǎng)點(diǎn)員工識別詐騙案件的應(yīng)急處理能力，為客戶筑起一道資金安全“防護(hù)網(wǎng)”，用心守護(hù)好客戶的“錢袋子”。
3月29日上午，年逾70歲的蔣阿姨來到農(nóng)行上海浦東御橋支行，提出要辦理K寶并希望提高網(wǎng)銀日轉(zhuǎn)賬限額至200萬元。
網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理?xiàng)钚w熱情接待了蔣阿姨，但發(fā)現(xiàn)蔣阿姨對提額后的轉(zhuǎn)賬用途說不清楚，且一直有他人通過電話遙控指揮蔣阿姨回答業(yè)務(wù)辦理中的信息核實(shí)問題。種種異常，引起了楊玄韜的警覺，立即將蔣阿姨疑似遭遇電信詐騙的情況報(bào)告了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人吳新春，由其再次對蔣阿姨進(jìn)行勸阻。但蔣阿姨言辭閃爍、話語前后矛盾，并堅(jiān)持要求辦理提額業(yè)務(wù)。
見勸阻無果，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人吳新春撥打了屬地派出所報(bào)警電話。不久上海市公安局浦東分局北蔡派出所兩名民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)一步對蔣阿姨進(jìn)行詢問與勸阻。原來蔣阿姨獨(dú)居上海，前些時(shí)日在微信上添加了一位“炒外匯”的好友，看到該好友“收益”豐厚，蔣阿姨頗為心動，萌生了跟隨這位“好友”炒外匯的想法。在“好友”的不斷勸說下，蔣阿姨于今日來到銀行辦理K寶和網(wǎng)銀提額，并打算將K寶交給該“好友”，以便轉(zhuǎn)賬參與外匯交易。
民警與銀行工作人員一同向蔣阿姨宣傳了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)內(nèi)容，并告訴蔣阿姨把K寶等銀行介質(zhì)交給他人存在隱患，如被犯罪分子非法使用，出借人是要承擔(dān)相應(yīng)法律后果的。同時(shí)，叮囑蔣阿姨，切不可輕信網(wǎng)絡(luò)好友，進(jìn)行投資一定要通過正規(guī)渠道購買正規(guī)產(chǎn)品，將自己的“錢袋子”看牢。經(jīng)過長達(dá)1小時(shí)的勸阻，蔣阿姨終于意識到貪圖小利可能面臨的巨大損失，表示不會再輕易聽信網(wǎng)絡(luò)好友的所謂賺錢門路，守好自己的“錢袋子”，同時(shí)對民警和銀行工作人員表示了感謝。
3月30日中午12時(shí)，一名男子來到農(nóng)行上海自貿(mào)區(qū)東溝支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求提高掌上銀行轉(zhuǎn)賬限額，大堂值班人員詢問其轉(zhuǎn)賬用途等信息，客戶聲稱需要馬上辦理一筆大額資金轉(zhuǎn)出，故需要提高掌銀轉(zhuǎn)賬限額。大堂工作人員按流程引導(dǎo)該客戶至網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理處開展盡職調(diào)查。面對客戶經(jīng)理的問詢，客戶起先支支吾吾表述不清，經(jīng)過一番溝通，最終表示是某“平臺”要求其通過掌銀轉(zhuǎn)賬至多個(gè)公司的對公賬戶，“平臺”會將資金統(tǒng)籌匯入客戶的“平臺賬號”參與“比賽活動”。客戶的此番表述引起了客戶經(jīng)理的高度警覺，隨即通過企業(yè)信息查詢平臺查詢收款公司的相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)均為今年3月份新設(shè)立的公司，判斷客戶資金交易涉及電信詐騙。
此時(shí)，客戶表示此前已向該平臺賬號“充值”了數(shù)十萬元，并堅(jiān)持要求提高限額進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，情緒逐漸失控。為防止客戶資金損失擴(kuò)大，客戶經(jīng)理當(dāng)即將該客戶引導(dǎo)至網(wǎng)點(diǎn)行長辦公室進(jìn)行安撫，并撥打了社區(qū)派出所報(bào)警電話。等待民警到達(dá)期間，客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)行長一同向其講解電信詐騙相關(guān)案例，客戶最終認(rèn)清了騙局的真面目，放棄了提額與轉(zhuǎn)賬。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，客戶跟隨離開配合進(jìn)一步調(diào)查，避免了二次資金損失。
農(nóng)行上海市分行各支行網(wǎng)點(diǎn)將在未來，進(jìn)一步提高網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)識別能力，優(yōu)化賬戶服務(wù)，深入落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)。
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