敏銳判斷，迅速反應(yīng)。農(nóng)行上海市分行各支行網(wǎng)點(diǎn)在日常工作中，關(guān)心客戶(hù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)詐騙疑點(diǎn)，守好了堵截電信詐騙犯罪的第一道防線。
近日，農(nóng)行上海閔行吳涇支行對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理顧愛(ài)平收到對(duì)公客戶(hù)微信消息，客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)了一個(gè)郵件截圖，郵件發(fā)件人為“農(nóng)行總行上海吳涇支行”，郵件內(nèi)容要求客戶(hù)添加對(duì)方QQ號(hào)，在線提供證件材料辦理賬戶(hù)年檢。
看到客戶(hù)消息后顧愛(ài)平立刻察覺(jué)異常。該郵件中有農(nóng)行LOGO，落款還有紅色農(nóng)行業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，對(duì)于客戶(hù)非常具有迷惑性。但是農(nóng)行從未以郵件方式通知客戶(hù)年檢，更不會(huì)要求客戶(hù)添加QQ號(hào)。吳涇支行果斷向警方報(bào)案，同時(shí)對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理顧愛(ài)平立即致電客戶(hù)，告知客戶(hù)此郵件為詐騙郵件，請(qǐng)客戶(hù)切勿相信，一旦企業(yè)信息泄露，很有可能會(huì)造成資金損失，引發(fā)其他潛在風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于需要年檢的單位，農(nóng)行會(huì)通過(guò)固定電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)，請(qǐng)客戶(hù)攜帶相關(guān)材料前往開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理。聽(tīng)了對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理的解釋?zhuān)蛻?hù)恍然大悟。
【資料圖】
農(nóng)行工作人員表示，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙形式多樣，詐騙手段迷惑性強(qiáng)，對(duì)于任何需要提供個(gè)人或單位信息的郵件通知，請(qǐng)廣大客戶(hù)務(wù)必提高警惕，不要點(diǎn)擊不明鏈接。如有疑問(wèn)，可致電官方客服電話(huà)95599進(jìn)一步咨詢(xún)。
近日，農(nóng)行上海閘北天潼支行成功堵截一起冒充銀行客戶(hù)經(jīng)理電信詐騙，避免了企業(yè)信息外泄、資金受損。
3月20日，農(nóng)行上海閘北天潼支行客戶(hù)經(jīng)理接到公司客戶(hù)反映，該企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人接收到一封自稱(chēng)銀行“何經(jīng)理”的郵件，郵件內(nèi)容大致為該客戶(hù)因未定期年審，為防止該賬戶(hù)功能中止，現(xiàn)應(yīng)盡快前往開(kāi)戶(hù)行做企業(yè)賬戶(hù)年審，并提供了QQ號(hào)讓其添加，聲稱(chēng)會(huì)通過(guò)QQ發(fā)送年審資料給客戶(hù)，資料準(zhǔn)備齊全即可辦理。
客戶(hù)收到郵件后發(fā)現(xiàn)所謂的”客戶(hù)經(jīng)理“并非其所熟知的天潼支行對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理，遂致電銀行。經(jīng)與客戶(hù)溝通核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該郵件存在諸多疑點(diǎn)，郵件格式、落款、印章等均不規(guī)范。經(jīng)查詢(xún)，該企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)信息完整有效，無(wú)需年檢，郵件所述情況與實(shí)際不符。銀行客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)耐心溝通，再三叮囑客戶(hù)謹(jǐn)慎識(shí)別，切勿隨意添加可疑人員QQ號(hào)，以防泄露企業(yè)信息。
農(nóng)行上海閘北支行將持續(xù)推動(dòng)金融知識(shí)普及，加強(qiáng)與客戶(hù)溝通聯(lián)系，提醒客戶(hù)不要輕信來(lái)路不明人員、不要打開(kāi)可疑鏈接和郵件，以避免不必要的損失。
3月21日，一位古稀老人來(lái)到農(nóng)行上海靜安曹家渡支行要求大堂經(jīng)理為其辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。老人提供了一份委托拍賣(mài)合同，要求匯款至某個(gè)人賬戶(hù)。大堂經(jīng)理當(dāng)即詢(xún)問(wèn)老人是否認(rèn)識(shí)收款人，老人表示不認(rèn)識(shí)。原來(lái)老人家中有古董想要拍賣(mài)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)了收款人，對(duì)方要求先繳納6萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)后方可進(jìn)行古董拍賣(mài)。聽(tīng)完老人講述，大堂經(jīng)理果斷拒絕了其轉(zhuǎn)賬要求，并告訴老人有可能遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，切勿一步步落入對(duì)方圈套。大堂經(jīng)理立即向內(nèi)勤行長(zhǎng)進(jìn)行報(bào)告。內(nèi)勤行長(zhǎng)判斷客戶(hù)疑似遭遇“套路拍”并立即撥打110報(bào)警電話(huà)。
上海市公安局靜安分局曹家渡派出所民警出警后與銀行工作人員根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十四條“發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施”的相關(guān)規(guī)定，耐心向老人解釋“套路拍”的詐騙套路，并極力勸阻他不要轉(zhuǎn)賬匯款。在一聲聲勸導(dǎo)中，老人感受到了蹊蹺，最終放棄了轉(zhuǎn)賬匯款，并對(duì)自己差點(diǎn)陷入網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱感到后怕。他在現(xiàn)場(chǎng)連連感謝民警和銀行工作人員，警銀快速聯(lián)動(dòng)制止了他的轉(zhuǎn)賬行為，讓他避免了財(cái)產(chǎn)損失。
農(nóng)行上海靜安曹家渡支行高度重視保護(hù)客戶(hù)資金安全，在加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的同時(shí)，不斷提升網(wǎng)點(diǎn)員工識(shí)別詐騙案件的應(yīng)急處理能力，為客戶(hù)筑起一道資金安全“防護(hù)網(wǎng)”，用心守護(hù)好客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。
3月29日上午，年逾70歲的蔣阿姨來(lái)到農(nóng)行上海浦東御橋支行，提出要辦理K寶并希望提高網(wǎng)銀日轉(zhuǎn)賬限額至200萬(wàn)元。
網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理?xiàng)钚w熱情接待了蔣阿姨，但發(fā)現(xiàn)蔣阿姨對(duì)提額后的轉(zhuǎn)賬用途說(shuō)不清楚，且一直有他人通過(guò)電話(huà)遙控指揮蔣阿姨回答業(yè)務(wù)辦理中的信息核實(shí)問(wèn)題。種種異常，引起了楊玄韜的警覺(jué)，立即將蔣阿姨疑似遭遇電信詐騙的情況報(bào)告了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人吳新春，由其再次對(duì)蔣阿姨進(jìn)行勸阻。但蔣阿姨言辭閃爍、話(huà)語(yǔ)前后矛盾，并堅(jiān)持要求辦理提額業(yè)務(wù)。
見(jiàn)勸阻無(wú)果，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人吳新春撥打了屬地派出所報(bào)警電話(huà)。不久上海市公安局浦東分局北蔡派出所兩名民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)一步對(duì)蔣阿姨進(jìn)行詢(xún)問(wèn)與勸阻。原來(lái)蔣阿姨獨(dú)居上海，前些時(shí)日在微信上添加了一位“炒外匯”的好友，看到該好友“收益”豐厚，蔣阿姨頗為心動(dòng)，萌生了跟隨這位“好友”炒外匯的想法。在“好友”的不斷勸說(shuō)下，蔣阿姨于今日來(lái)到銀行辦理K寶和網(wǎng)銀提額，并打算將K寶交給該“好友”，以便轉(zhuǎn)賬參與外匯交易。
民警與銀行工作人員一同向蔣阿姨宣傳了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)內(nèi)容，并告訴蔣阿姨把K寶等銀行介質(zhì)交給他人存在隱患，如被犯罪分子非法使用，出借人是要承擔(dān)相應(yīng)法律后果的。同時(shí)，叮囑蔣阿姨，切不可輕信網(wǎng)絡(luò)好友，進(jìn)行投資一定要通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)正規(guī)產(chǎn)品，將自己的“錢(qián)袋子”看牢。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)1小時(shí)的勸阻，蔣阿姨終于意識(shí)到貪圖小利可能面臨的巨大損失，表示不會(huì)再輕易聽(tīng)信網(wǎng)絡(luò)好友的所謂賺錢(qián)門(mén)路，守好自己的“錢(qián)袋子”，同時(shí)對(duì)民警和銀行工作人員表示了感謝。
3月30日中午12時(shí)，一名男子來(lái)到農(nóng)行上海自貿(mào)區(qū)東溝支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求提高掌上銀行轉(zhuǎn)賬限額，大堂值班人員詢(xún)問(wèn)其轉(zhuǎn)賬用途等信息，客戶(hù)聲稱(chēng)需要馬上辦理一筆大額資金轉(zhuǎn)出，故需要提高掌銀轉(zhuǎn)賬限額。大堂工作人員按流程引導(dǎo)該客戶(hù)至網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理處開(kāi)展盡職調(diào)查。面對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的問(wèn)詢(xún)，客戶(hù)起先支支吾吾表述不清，經(jīng)過(guò)一番溝通，最終表示是某“平臺(tái)”要求其通過(guò)掌銀轉(zhuǎn)賬至多個(gè)公司的對(duì)公賬戶(hù)，“平臺(tái)”會(huì)將資金統(tǒng)籌匯入客戶(hù)的“平臺(tái)賬號(hào)”參與“比賽活動(dòng)”?？蛻?hù)的此番表述引起了客戶(hù)經(jīng)理的高度警覺(jué)，隨即通過(guò)企業(yè)信息查詢(xún)平臺(tái)查詢(xún)收款公司的相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)均為今年3月份新設(shè)立的公司，判斷客戶(hù)資金交易涉及電信詐騙。
此時(shí)，客戶(hù)表示此前已向該平臺(tái)賬號(hào)“充值”了數(shù)十萬(wàn)元，并堅(jiān)持要求提高限額進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，情緒逐漸失控。為防止客戶(hù)資金損失擴(kuò)大，客戶(hù)經(jīng)理當(dāng)即將該客戶(hù)引導(dǎo)至網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)辦公室進(jìn)行安撫，并撥打了社區(qū)派出所報(bào)警電話(huà)。等待民警到達(dá)期間，客戶(hù)經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)一同向其講解電信詐騙相關(guān)案例，客戶(hù)最終認(rèn)清了騙局的真面目，放棄了提額與轉(zhuǎn)賬。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，客戶(hù)跟隨離開(kāi)配合進(jìn)一步調(diào)查，避免了二次資金損失。
農(nóng)行上海市分行各支行網(wǎng)點(diǎn)將在未來(lái)，進(jìn)一步提高網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，優(yōu)化賬戶(hù)服務(wù)，深入落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)。
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