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為最大限度減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生，保護好人民群眾的財產(chǎn)安全，工行太原興華街支行多舉措抓實反詐宣傳、提升源頭管理、優(yōu)化查控流程等措施，幫助群眾提高防范電信詐騙意識和能力，筑起反詐堅實“防護墻”。

一、抓“宣傳”、營造反詐氛圍。該行以網(wǎng)點窗口為陣地，積極踐行反電信詐騙宣傳和治理工作。利用網(wǎng)點電子顯視滾動屏播發(fā)宣傳語，在各營業(yè)大廳張貼“出售、出租、買賣銀行卡屬違法行為”等風險提示信息，提醒辦理相關(guān)業(yè)務的客戶，買賣、出租、出售電話卡、銀行卡的危害性及承擔的法律后果，不斷增強公眾依法使用賬戶的意識。同時，要求一線客服經(jīng)理對前來辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務的客戶，詢問轉(zhuǎn)賬匯款真實用途，提高客戶的防范意識和警惕性。并充分利用外拓營銷時機，走進轄區(qū)內(nèi)市場、商業(yè)街、企事業(yè)單位等公共場所開展宣講，構(gòu)建濃厚的反詐宣傳氛圍。

二、抓“源頭”、排查賬戶風險。嚴格落實監(jiān)管部門各項要求，堅持將客戶身份識別、堵截涉案賬戶等工作抓實抓細。要求網(wǎng)點在賬戶開立環(huán)節(jié)明確告知客戶出售、出租、出借賬戶相關(guān)法律責任。并要求客戶簽署《風險提示書》和公安部門的《責任告知書》，特別對新開賬戶的客戶身份信息進行嚴格審查，了解客戶開戶目的，確?？蛻粜畔⒄鎸嵱行?，嚴防賬戶用于違法犯罪，守牢前臺防線。同時，持續(xù)加大賬戶排查力度，開展“一人多戶”、頻繁開銷戶、賬戶頻繁升降級、長期不動戶等風險排查工作，通過電話回訪、實地查防、網(wǎng)絡(luò)查驗等方式進一步識別、核對客戶真實身份，對可疑賬戶進行管控，實行賬戶監(jiān)管常態(tài)化，切實壓降存量賬戶風險。

三、抓“流程”、健全管控機制。該行要求全轄要以更高的政治站位、更強的政治責任、更實的工作作風，持續(xù)優(yōu)化查控流程，有效實現(xiàn)對涉案賬戶的快速查詢、緊急止付、快速凍結(jié)，提高資金攔截時效，最大程度挽回群眾財產(chǎn)損失。一方面，該行對新開賬戶開展電話回訪，如存在可疑情況，及時對賬戶進行交易限制，另一方面嚴格控制網(wǎng)銀交易限額，從源頭上防范不法分子利用電子銀行渠道，便捷轉(zhuǎn)移涉賭涉詐涉恐非法集資資金。（作者：王勇）

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