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企業(yè)網(wǎng)銀普及版(中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)銀普及版)03-22 17: 11手工實賬實操學(xué)校
(資料圖片僅供參考)
隨著電子時代的到來， *** 越來越發(fā)達，電子商務(wù)逐漸成為日常生活中的普遍現(xiàn)象。在電子購物中，個人可以通過網(wǎng)上銀行支付。那么，企業(yè)和網(wǎng)銀的交流呢？出納在實際工作中應(yīng)該注意哪些問題？
企業(yè)網(wǎng)上銀行適用于需要實時了解自己賬戶和財務(wù)信息，不涉及資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)移的廣大中小企業(yè)客戶?？蛻粼诠ば芯W(wǎng)點開通企業(yè) *** 銀行或辦理企業(yè)普通卡證書后，可在柜臺或網(wǎng)上自助注冊企業(yè)網(wǎng)銀通用版?？蛻艨墒褂闷胀ㄌ柡兔艽a登錄大眾版企業(yè)網(wǎng)上銀行，獲得基本的網(wǎng)上銀行服務(wù)。
一、企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬時限
網(wǎng)銀對公轉(zhuǎn)賬有時間限制，一般是工作日和周末。個人轉(zhuǎn)賬沒有時間限制。具體時間是:
1.本行或他行實時轉(zhuǎn)賬的交易時間為:周一至周五9:30-16:30；
2.單筆支付功能可7×24小時向個人借記卡轉(zhuǎn)賬，無操作時間限制。
3.加急操作時間為工作日9:00-16:30，大額支付系統(tǒng)開通時間。
4.企業(yè)網(wǎng)銀實時轉(zhuǎn)賬至同業(yè)本地和異地個人賬戶(借記卡、存折、準(zhǔn)信用卡)。
5.企業(yè)網(wǎng)銀到其他銀行的企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)賬需要開戶網(wǎng)點手工辦理。 *** 時間與柜面業(yè)務(wù) *** 時間一致，一般在三個工作日內(nèi)。
二。網(wǎng)上銀行支付業(yè)務(wù)
支付業(yè)務(wù)包括網(wǎng)上匯款、證券登記公司資金結(jié)算、電子商務(wù)和外匯匯款，是傳統(tǒng)商業(yè)模式和現(xiàn)代電子商務(wù)模式相結(jié)合的產(chǎn)物。它們是工行為滿足各類企業(yè)客戶的支付需求而精心設(shè)計的一整套支付解決方案。
1.網(wǎng)上匯款
集團的總(母)公司可以通過電子支付指令從其賬戶中劃轉(zhuǎn)資金，實現(xiàn)與其他單位的同城或異地資金結(jié)算(賬戶可以在國內(nèi)任何一家銀行開立)，使企業(yè)的日常結(jié)算業(yè)務(wù)足不出戶即可輕松完成。
網(wǎng)上匯款為您提供多種支付方式。根據(jù)集團內(nèi)部的管理需要，可以統(tǒng)一設(shè)計向外轉(zhuǎn)賬或定向匯款的支付方式。通過您設(shè)計的安全授權(quán)和控制方案，您可以實現(xiàn)財務(wù)管理中的各種需求。使用網(wǎng)上匯款便捷的批量指令處理方式和中國領(lǐng)先的結(jié)算 *** 將使您的業(yè)務(wù)如虎添翼。
2.資金結(jié)算，證券登記公司
證券客戶可以通過“證券登記公司資金結(jié)算”功能向證券登記公司指定的結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬，并查詢相關(guān)信息。包括指令提交、指令查詢、證券登記公司清算賬戶信息查詢和指令授權(quán)四個功能。
3.電子商務(wù)
B2B在線支付是中國工商銀行專門為電子商務(wù)中的賣家和買家提供的安全、快捷、便利的在線支付中介服務(wù)。工行B2B在線支付平臺連接了電子商務(wù)中的賣方和買方，為B2B特約商戶和 *** 企業(yè)提供了先進、快捷的資金流通道，打破了時間空限制，提高了交易效率，降低了交易成本。
當(dāng)采購企業(yè)在工商銀行任意B2B特約商戶下訂單或進行采購時，我們將為您提供兩種支付方式，一種是直接在特約網(wǎng)站上完成對生成訂單的支付，另一種是您登錄工商銀行企業(yè)網(wǎng)銀后，通過電子商務(wù)功能手動輸入獲得的訂單信息。支付完成后，B2B特約商戶和 *** 企業(yè)可以通過交易指令查詢等功能獲取詳細的交易信息，從而掌握和監(jiān)控整個交易過程。
4.外匯匯款
匯款是通過企業(yè)網(wǎng)銀向企業(yè)客戶提供的同城或異地外幣賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算的業(yè)務(wù)。在國內(nèi)，工行率先實現(xiàn)了網(wǎng)上外匯匯款功能，并根據(jù)不同客戶進行了功能劃分。您可以根據(jù)需要通過特定功能實現(xiàn)外匯資金的劃撥和結(jié)算。
(1)集團資金分配
通過集團資金下?lián)芄δ?，集團客戶可以在上下級之間雙向劃轉(zhuǎn)其集團內(nèi)的外幣資金，從而監(jiān)控各分行外幣資金的運行情況，實現(xiàn)全集團外幣資金的統(tǒng)一調(diào)度和管理。
(2)B股資金結(jié)算
證券客戶可以通過b股資金結(jié)算功能實現(xiàn)證券公司總部與分支機構(gòu)之間b股資金的清算和劃轉(zhuǎn)。
(三)境內(nèi)外匯匯款
銀行或非銀行金融機構(gòu)(保險公司除外)的客戶可通過境內(nèi)外匯匯款功能，方便快捷地實現(xiàn)與工行系統(tǒng)內(nèi)其他企業(yè)的外幣資金實時結(jié)算，從而拓寬自身業(yè)務(wù)辦理范圍，促進自身業(yè)務(wù)發(fā)展。
3.如何通過企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬？
1.步驟1:設(shè)置轉(zhuǎn)移流程。登錄建行公司網(wǎng)銀，通過“管理設(shè)置-轉(zhuǎn)賬流程管理”勾選需要添加轉(zhuǎn)賬流程的賬戶，輸入轉(zhuǎn)賬流程金額和主管交易密碼，點擊“確定”，選中后在右邊框中添加審核人代碼，點擊“選擇一級審核人”按鈕，然后點擊“結(jié)束定制”(如果已經(jīng)有轉(zhuǎn)賬流程，主管可以通過“管理設(shè)置-轉(zhuǎn)賬流程管理”勾選需要刪除流程的賬戶，點擊“刪除”，輸入主管交易密碼。先刪除原流程，再設(shè)置轉(zhuǎn)移流程。請務(wù)必點擊“結(jié)束定制”按鈕。)
2.辦理建行企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。
(1)三個網(wǎng)銀盾的客戶，先用制單人的網(wǎng)銀盾(一般在網(wǎng)銀盾號中間)登錄建行的企業(yè)網(wǎng)銀，然后通過“轉(zhuǎn)賬制證-免制證/單筆支付”進行制證。然后，拔出制單人的網(wǎng)銀盾，關(guān)閉所有網(wǎng)頁，使用審核人的網(wǎng)銀盾(通常是網(wǎng)銀盾號更高的)登錄企業(yè)網(wǎng)銀，通過“轉(zhuǎn)賬審核-支付審核”菜單進行查看。
如果轉(zhuǎn)賬金額超過轉(zhuǎn)賬流程中的金額，還需要使用主管網(wǎng)銀盾(通常是網(wǎng)銀盾更低號)登錄建行的企業(yè)網(wǎng)銀，通過“轉(zhuǎn)賬審批—支付審批”進行審批。
(2)對于兩個網(wǎng)銀盾的單一授權(quán)客戶，制單員登錄建行企業(yè)網(wǎng)銀，通過“轉(zhuǎn)賬制單-免費制單/單筆支付”進行制單。超過單筆授權(quán)限額/日累計限額的，需主管批準(zhǔn)。
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